Консультации по личным финансам и инвестированию

На самом деле это просто удивительно, но что сделать с деньгами может посоветовать практически любой человек любому другому.

В подавляющем большинстве случаев, если у человека поломался автомобиль, то в поисках решения своей проблемы он идет в СТО, к автомеханику. Если заболел зуб – в стоматологию. Возникли проблемы юридического характера – тогда человек ищет адвокатов, юристов, нотариусов. Если в школе у ребёнка неуспеваемость по какому-либо предмету – родители прибегают к услугам репетиторов и т.д.

Для решения специфических проблем большинство людей, чаще всего, прибегают к услугам профессионалов, т.е. людей имеющих соответствующие знания, опыт и навыки работы именно в той области, в которой человек столкнулся с неприятностями.

Прибегают к услугам компетентных людей в любых других сферах жизни, кроме одной – финансовой. Почему это так? Точно не известно. Но задумайтесь, насколько «бесплатные» советы от знакомых профессиональны и компетентны, и действительно ли не предвзяты и «бесплатные» советы от профессионалов финансового рынка?

Поэтому мои консультации платные — в этом случае точно не будет конфликта интересов! 


 Формат консультации

  • Он-лайн консультации по Skype
  • Деловой обед (г.Новосибирск). У Вас накопилось много вопросов и при этом нехватка свободного времени? Вы можете совместить приятное с полезным! Стоимость консультации увеличивается на стоимость обеда. Время консультации примерно 1-1,5 часа.
  • Возможно проведение обучающих семинаров для ваших сотрудников или партнёров по следующим темам финансовая грамотность, личное финансовое планирование, управление личными финансами и инвестирование для начинающих инвесторов. Возможны и другие темы, стоимость семинара по договорённости.

Что можно обсудить?

Согласно СТРАТЕГИИ повышения финансовой грамотности в Российской Федерации на 2017 — 2023 годы, финансово грамотный гражданин должен как минимум:

  • следить за состоянием личных финансов;
  • планировать свои доходы и расходы;
  • формировать долгосрочные сбережения и финансовую «подушку безопасности» для непредвиденных обстоятельств;
  • иметь представление о том, как искать и использовать необходимую финансовую информацию;
  • рационально выбирать финансовые услуги;
  • жить по средствам, избегая несоразмерных доходам долгов и неплатежей по ним;
  • знать и уметь отстаивать свои законные права как потребителя финансовых услуг;
  • быть способным распознавать признаки финансового мошенничества;
  • знать о рисках на рынке финансовых услуг;
  • знать и выполнять свои обязанности налогоплательщика;
  • вести финансовую подготовку к жизни на пенсии.

Важной составляющей финансово грамотного поведения является способность гражданина осуществлять долгосрочное планирование личных финансов (финансов домохозяйства) на всех этапах жизненного цикла.

По всем вышеуказанным вопросам можно получить консультацию.

Дополнительно к этим вопросам мы можем обсудить:

  • Постановка целей
  • Оптимизация страховой защиты
  • Анализ существующего инвестиционного портфеля
  • Рекомендации по инвестированию
  • И многие другие вопросы связанные с управлением личными финансами

 Что Вы получите?

Как результат, у Вас появится понимание в каком направлении двигаться с целью улучшения текущей финансовой ситуации (что начать делать, что не делать, что перестать делать немедленно, куда инвестировать, как инвестировать и т.д. и т.п.).


Перед консультацией.

Я ценю ваше время и ваши деньги. Я также ценю и своё время и свои деньги. Если Вы заранее определитесь с ответами на нижеследующие вопросы (которые мы можем затронуть в ходе беседы), то наша встреча будет максимально продуктивна для обеих сторон.

  • Финансовый цели (что хотите купить, когда хотите это купить и текущая стоимость)
  • Ваши ожидания экономических показателей (уровень инфляции, ставки по банковским вкладам и т.д.)?
  • Есть ли сбережения, где они хранятся, в какой валюте и под какой процент?
  • Есть ли резервный фонд (непредвиденные расходы, на «черный день»)? В каком размере? В каком виде и где храниться?
  • Ведёте ли учёт доходов и расходов? Как долго? Какие показатели личной инфляции?
  • Есть ли кредиты? Какие именно и под какой процент?
  • Есть ли страховая защита (личная, имущества, ответственности)?
  • Имеется ли уже опыт инвестирования? Сколько лет? Какой результат?
  • Какую сумму хотели бы инвестировать? На какой минимальный срок?
  • Склонность к риску? К какому типу инвестора себя относите (агрессивный, умеренный, пассивный)?
  • Есть ли предпочтения по финансовым инструментам?
  • Накопительная часть пенсии под чьим управлением?
  • Наличие НПО (негосударственное пенсионное обеспечение)?
  • Планируете проводить более 183 дней в году вне пределов России?
  • Планируете ли пережать на ПМЖ в другую страну в ближайшие годы? Смена гражданства?

СТОИМОСТЬ

  • 20 мин. — 1 500 руб. (минимальная консультация)
  • 60 мин. — 4 000 руб.
  • 90 мин. — 6 500 руб.
  • 120 мин. — 7 500 руб

ГАРАНТИЯ КАЧЕСТВА ПРЕДОСТАВЛЯЕМОГО СЕРВИСА

Если я не смогу удовлетворительно ответить на Ваши вопросы, стоимость консультации будет возвращена по вашему требованию.


ПАМЯТКА ДЛЯ КЛИЕНТОВ

  • Услуги строго конфиденциальны. Советник не раскрывает Ваши персональные данные третьим лицам, и предпринимает необходимые меры по обеспечению безопасности персональных данных от несанкционированного доступа, изменения, раскрытия или уничтожения.
  • Советник не вправе гарантировать доходность. Советник предлагает возможные варианты, выбор и реализацию конкретных шагов делаете Вы сами.
  • Не доверяете советнику — лучше отказаться от сотрудничества. Советник предлагает только то, в чем имеет опыт и компетенции.
  • Советник устанавливает стоимость своих услуг по своему усмотрению. Стоимость услуг отображается на сайте.
  • В инвестиционной деятельности риск присутствует всегда, иногда в открытой, иногда в имплицитной форме. Риск это неустранимая часть инвестиционного процесса. Это следует понять, осознать и принять.
  • Ещё раз. Безрисковых активов нет! Риски есть всегда! Даже если вы их и не видите.

.

.

.